München, 10.3.2009 - „Wer heute Investitionen oder Wachstum über einen Kredit finanzieren will, läuft bei den Banken nicht gerade offene Türen ein", sagt Patrick G. Weber, Geschäftsführer der operativen Leasinggesellschaften der Vantargis Gruppe. Die Münchener Unternehmensgruppe bietet alternative Lösungsansätze und versetzt Unternehmen in die Lage, Liquidität aus vorhandenen Ressourcen zu generieren. „Wenn überhaupt, gibt es den Kredit dank Basel II und Finanzkrise meist nur zu hohen Zinsen", weiß Weber. Doch woher soll das Geld für das Unternehmenswachstum dann kommen? Die Lösung findet sich oft in den Unternehmen selbst. Ein Blick auf die Aktivseite der Bilanz zeigt die Lösung: In Immobilien und Maschinen gebundenes Eigenkapital lässt sich heutzutage leicht aktivieren – dank Sale-and-lease-back.
Sale-and-lease-back bringt Liquidität und Spielraum
Das Unternehmen verkauft zunächst das gebrauchte, mobile Anlagevermögen und least es dann zurück. Besonders für das produzierende Gewerbe stellt diese Alternative eine intelligente Möglichkeit zur Liquiditätssteigerung dar. Denn beim Sale-and-lease-back wird Anlagevermögen mobilisiert; es ermöglicht eine Liquiditäts- und Ertragsbeschaffung aus der Substanz des Unternehmens. Oft kann man zudem auch erhebliche stille Reserven aus Wertsteigerungen aufdecken. Oder das Objekt wird über Buchwert angekauft.
Das Risiko für beide Seiten ist gering, da die hohen Wertverfälle von Neumaschinen hier nicht mehr relevant sind. „Der Liquiditätszufluss aus dem Verkaufserlös und erzielte außerordentliche Erträge eröffnen Unternehmen weitreichende neue Spielräume", erläutert Patrick Weber. Sale-and-Lease-back bringt auch Steuervorteile mit sich. Denn die Leasingkosten können als betriebliche Aufwendungen steuerlich geltend gemacht werden, was beim Tilgen von Krediten nicht der Fall ist. So mindert die monatlich zu zahlende Leasinggebühr den Gewinn und damit die zu zahlenden Steuern. „Dieses Finanzierungsinstrument besitzt Analogien zu einem Tilgungsdarlehen, bringt dem Unternehmen aber eine Reihe zusätzlicher Vorteile", betont Weber. „Die bei Darlehen nötigen Sicherheiten bleiben unangetastet, die Bilanzsumme niedrig und die Bonität erhalten. Außerdem sichern wir bei Vantargis eine schnelle Finanzierung ohne lange Bearbeitungs- und Entscheidungszeiten zu."
Kurzprofil Vantargis AGDie Vantargis AG ist das unabhängige deutsche Finanzhaus für den gehobenen Mittelstand. Das Leistungsangebot besteht aus Leasing-, Factoring- und Fremdkapital-Lösungen sowie ausgewählten Corporate-Finance-Dienstleistungen. Der Fokus liegt auf mittelständischen inhabergeführten Unternehmen. Die Vantargis-Gruppe umfasst aktuell die mittelständischen Leasing-Gesellschaften AML Leasing GmbH, Sigma Leasing GmbH und Active)Lease Vantargis Finance GmbH sowie die Factoring-Gesellschaft Vantargis Factoring GmbH. Desweiteren stellt die Vantargis Wabeco Finance GmbH Beratungsdienstleistungen hinsichtlich öffentlicher Fördermittel und Zuschüsse zur Verfügung.
Rückfragen und weitere Informationen:Vantargis AG
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