Die aktuelle Berichterstattung zur Qualität der Bankberatung zeigt einmal mehr, dass Anleger dort keine fundierte und umfassende Beratung mehr erwarten können, sondern vielmehr versucht wird, durch reinen Produktverkauf den Unternehmensprofit zu maximieren.
"Dabei schützt nur eine qualifizierte und unabhängige Beratung vor Fehlentscheidungen, die gerade im Ruhestand verheerende finanzielle Folgen nach sich ziehen", sagt Marco Terracciano, Ruhestandsplaner aus Stuttgart. Ruhestandsplaner werden zertifiziert und mit einem Gütesigel ausgestattet. Eine jährliche Überprüfung der Zertifizierung ist obligatorisch und garantiert den Klienten Beratungen auf höchstem Niveau.
Woran Sie gute und qualifizierte Berater erkennen! 5 Tipps die bares Geld bedeuten:1. Sie machen sich ein umfassendes Bild Ihrer Klienten, analysieren die IST-Situation, erfragen die Wünsche, Ziele und Bedürfnisse eines jeden Klienten und erarbeiten daraus eine Hochrechnung der künftig möglichen Entwicklungen, unter Berücksichtigung von Kosten, Steuern und natürlich Inflation. Diese Ruhestandsbilanz muss bereits bestehende Vermögenswerte sowie künftige Ansprüche aus Rentenleistungen beinhalten.
2. Qualifizierte Berater erarbeiten mit Ihnen zusammen Ihre Ziele unter Berücksichtigung Ihrer aktuellen finanziellen Situation und Ihrer persönlichen Mentalität. In der Ruhestandsplanung geht es darum, die finanzielle Unabhängigkeit eines Klienten bis ins Hohe alter zu sichern. Diese Beratung hat einen Zeithorizont bis zum 95. Lebensjahr. Beratungen werden oftmals bis Endalter 65 oder 67 durchgeführt. Jedoch ist die Lebenserwartung bei weitem höher. Und es soll für die "große Freizeit" doch auch noch Vermögen zur Verfügung stehen. Ein früherer Berechnungszeitpunkt als das 95. Lebensjahr kann dazu führen, dass das Vermögen im Ruhestand nicht ausreicht.
3. Die Beratung und Aufklärung erfolgt anlage- und anlegergerecht. Klienten müssen die Eigenschaften der vorgeschlagenen Finanzprodukte kennen und was diese Eigenschaften bewirken könnten. Und natürlich müssen Anleger vorab über Chancen, Risiken und Zusammenhänge ausführlich informiert werden - nicht nur anhand eines Risikomerkblattes.
4. Völlige Tranzparenz bei den Kosten. Ein qualifizierter Berater legt alle Kosten für den Klienten offen und weist auf alle Zahlungsströme hin, die auch vom Produktgeber an den Berater fließen.Bei der Ruhestandsplanung kann von der Erstellung bis hin zur Erstellung einer anlegergerechten Strategie ein Honorar vereinbart werden. Bei der Umsetzung kann, je nach interesse, zwischen Provisionsmodell und Honorarvereinbarung gewählt werden.
5. Ein qualifizierter Berater übernimmt Verantwortung, erteilt Rat und begründet seine Empfehlungen. Er protokolliert die gesamte Beratung schriftlich, sodass der Kunde auch nach einiger Zeit alle Entscheidungen und Gründe dafür nachvollziehen kann. "Die umfassende Beratungsleistung verträgt sich nicht mit dem schnellen Produktverkauf, wie er immernoch in vielen großen Organisationen üblich ist" sagt Marco Terracciano, der berufsbegleitend derzeit ein Studium zum MBA absolviert. Diese Beratung kann lediglich von einem zertifizierten und qualifizierten Ruhestandsplaner oder einem gleichwertig ausgebildeten Finanzberater durchgeführt werden.
"Der Anleger muss sich sicher sein können, dass die Produkte und Anlageempfehlungen zu seinen Zielen und Bedüfnissen passen. Kein produktverkauf ohne qualifizierte und ausführliche Beratung. Der Test der Stiftung Warentest hat gezeigt wie verheerend Anleger oftmals beraten werden." so Marco Terracciano.
"
Eine Investition in Wissen und eine herausragende Beratung bringt noch immer die besten Zinsen", so Marco Terracciano abschließend.
Herausgeber:Marco Terracciano
Geschäftsführer von
Best Finance Vermögensmanagement
Königstraße 26
70173 Stuttgart
Tel: +49 (0) 711 / 18 567-406
Fax: +49 (0) 711 / 91 453-02
Email:
info@best-finance24.deURL:
www.best-finance24.dewww.VermoegensmanagementPlus.de
Kommentare von Besucher !
