Die Finanzierungsgruppe Mittelstand factoring-mittelstand.de informiert Unternehmen über die Unterschiede und Vorteile beim Factoring. Factoring auf den Punkt gebracht Factoring ist der fortlaufende Ankauf Ihrer Forderung durch einen Dritten. Rechnungsbeträge werden innerhalb 24 Stunden im Rahmen einer vorher festgelegten Quote von 80 - 96,5 Prozent bevorschusst. Voraussetzung ist, dass bei Rechnungsstellung die Leistung vollständig und einredefrei erbracht ist.Vorteile des Factoring für Unternehmen Forderungsausfall
Der Einsatz von Factoring bringt für Ihr Unternehmen viele Vorteile mit sich. Von besonderer Bedeutung ist aber sicherlich der 100 prozentige Schutz vor Forderungsausfall. Ihr Unternehmen ist somit gegen Zahlungsausfälle seitens der Debitoren abgesichert. Zahlungsziele Sie können Ihren Kunden ein Zahlungsziel von bis zu 90 Tagen gewähren. Gerade bei Verhandlungen mit Neukunden verschafft Ihnen ein längeres Zahlungsziel einen größeren Vorteil gegenüber Ihren Mitbewerbern. Auch Ihre gut gepflegten Bestandskunden werden Ihnen ein Zahlungsziel von bis zu 90 Tagen mit Treue danken. Fazit: Factoring verschafft Ihrem Unternehmen Vorteile bei der Akquise und Bindung von Kunden. Ein längeres Zahlungsziel ist den meisten Kunden wichtiger als die Realisierung von gewährtem Skonto. Wachstum Dem Wachstum eines Unternehmens sind häufig Grenzen gesetzt, besonders durch den Mangel an Liquidität. Die Factoring-Optionen der Finanzierungsgruppe Mittelstand helfen Ihnen, sowohl beim Einkauf von Waren und Rohstoffen, als auch beim Verkauf Ihrer Produkte und Dienstleistungen, die Liquidität des Unternehmens zu steigern.
Fazit: durch Factoring erhöhen Sie Ihre Liquidität, mit mehr Liquidität steigern Sie das Wachstum Ihres Unternehmens nachhaltig. Eigenkapitalquote Wenn Sie die neu gewonnene Liquidität zur Tilgung bestehender Schulden nutzen, führt das in der Bilanz zu einer Verbesserung der Eigenkapitalquote. Verwenden Sie die Mittel zur Rückführung von Bankverbindlichkeiten, können Sie die Zinszahlungen an die Bank vermindern oder gar einstellen. Weiterhin führt der Zufluss liquider Mittel zu einer erhöhten Bonität des Unternehmens und damit auch zu einem besseren Rating. Skontozahler Nutzen Sie die Zahlung mit Skonto bei Ihren Lieferanten voll aus. Durch die direkt zugeführte Liquidität haben Sie einen größeren Speilraum beim Einkauf von Waren und Rohstoffen. Fast 90 Prozent aller Lieferanten sind mittlerweile bereit, 3 - 5 Prozent Skonto einzuräumen.
Verschiedene Factoring Arten:
Es gibt viele Möglichkeiten und Angebote doch entscheidend ist, welches Factoring zu Ihrem Unternehmen passt. Ausschnitts- / Selektives FactoringHier werden im Vorfeld bestimmte Debitoren vom Factoring ausgenommen. Dies können z.B. Skontozahler, Debitoren mit einem Forderungsverkaufsverbot, Kunden die nach VOB oder mit Anzahlungen arbeiten, Privatkunden, Kunden im Ausland, etc. sein.
Echtes FactoringÜbernimmt die Factoring-Bank das Ausfallrisiko, spricht man von echtem Factoring. Hier ist es der Factoring-Bank nicht möglich auf den Factoring-Kunden zurückzugreifen, wenn der Debitor zahlungsunfähig ist.
Full Service FactoringHier werden alle Leistungen wie z.B. Forderungsausfallschutz, Debitorenmanagement, Mahn- und Inkassowesen vom Factor übernommen.
Inhouse FactoringDas gesamte Debitorenmanagement bleibt in der Hand des Unternehmens. Das Debitorenmanagement beinhaltet Debitorenbuchhaltung, regelmäßige Bonitätsprüfung, Mahnwesen und Inkasso.
Full Service FactoringHier werden alle Leistungen wie z.B. Forderungsausfallschutz, Debitorenmanagement, Mahn- und Inkassowesen vom Factor übernommen.
Offenes FactoringRechnungen enthalten den Vermerk, dass diese angekauft wurden. Somit ist der Verkauf für den Debitor ersichtlich.
Reverse FactoringEine Factoring Variante unter Einbeziehung Ihrer (ausgewählten) Lieferanten. Hier werden nicht Ihre Debitoren, sondern Ihre eigenen Kreditorenrechnungen (bei Ihren Lieferanten) angekauft.
Stilles FactoringRechnungen enthalten keinen Hinweis auf den Forderungsverkauf.
Unechtes FactoringHier bleibt das Ausfallrisiko beim Factoring-Kunden falls der Debitor zahlungsunfähig ist.
VOB - FactoringEine spezielle Variante, durch die auch Handwerksbetriebe aus dem Baunebengewerbe, trotz Rechnungen nach VOB, sowie Teil- und Abschlagszahlungen, ins Factoring gebracht werden können.
Die Finanzierungsgruppe Mittelstand (FGM) ist seit 1989 für KMUs finanzierungsbegleitend tätig. Zu den Auftraggebern zählen insbesondere Unternehmen mit einem Jahresumsatz von 500 TEUR Euro - 120 Millionen Euro. Die Kernkompetenz ist die Schaffung frischer Liquidität in mittelständischen Unternehmen. Besonders in Zeiten von Basel II, der Bankenkrise, restriktiveren Kredit - Vergabekriterien sehen wir uns als Ihr Partner im Liquiditäts- und Cash Flow Management. Schwerpunkt ist die Generierung bankunabhängiger Liquidität, ohne persönliche Bürgschaften und/oder Sicherheiten. Diese Liquidität stellt mittlere bis gute Bonitäten, ohne Negativmerkmale und positivem Geschäftsverlauf dar.
Kontakt: Partner der Finanzierungsgruppe Mittelstand Benjamin Bohrmann Goethestrasse 37 76316 Malsch bohrmann@factoring-mittelstand.de 07246 308-170 www.factoring-mittelstand.de
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