Regelmäßige Marktuntersuchungen zeigen es deutlich: Unabhängige Vermittler bemessen der bAV in den kommenden Jahren eine steigende vertriebliche Bedeutung zu. Nicht zuletzt durch die Entscheidungen des Gesetzgebers bekommt dieser Trend einen weiteren, zusätzlichen Rückenwind. Diese Studie spiegelt 1:1 das aktuelle Marktgeschehen wider und liefert Produktanbietern wertvolle Einschätzungen für zukünftige Entwicklungen in der betrieblichen Altersversorgung. Vierzehn verschiedene Leistungskriterien entlang des gesamten Vertriebsprozesses sowie die Vermittlungsaktivität in den Durchführungswegen Direktversicherung, Pensionskasse,Direktzusage mit Rückdeckung und Unterstützungskasse flossen in das Studienergebnis mit über 39.000 Nennungen ein.
Der wirtschaftliche Wandel hat weiter an Dynamik zugenommen und dies auch mit dramatischen Auswirkungen auf die Unternehmenslandschaft. Tag für Tag wird über die Schieflage von Unternehmen berichtet, von Kurzarbeit bis hin zu Konkursen. Keine besonders positive Ausgangslage für die Entwicklung der betrieblichen Altersversorgung (bAV).
Auf der anderen Seite nehmen die Diskussionen zur Stabilisierung des gesetzlichen Rentenversicherungssystems kein Ende und mündeten sogar in einer neuen Projektion der Bundesbank: Bis zum Jahr 2060 soll das Rentenbeginnalter dann 69 Jahre betragen.
Die betriebliche Altersversorgung ist in diesem Kontext unbestritten auch zukünftig eine wesentliche Säule des Systems der Altersversorgung und erfordert sowohl auf Produktanbieterseite als auch auf Seite der unabhängigen Vermittler und Berater ein hohes Maß an Kompetenz.
Genau aus diesem Blickwinkel heraus wurden rund 80 Produktanbieter im Bereich der betrieblichen Altersversorgung im deutschen Markt untersucht und deren Leistungsfähigkeit aus Sicht der unabhängigen Vermittler erhoben. Der Favorit über alle Durchführungswege der bAV hinweg ist die Allianz Lebensversicherungs-AG.
Zu den Ergebnissen kommt die aktuelle Befragung zur bAV, die im Rahmen der jährlich erscheinenden Studienreihe zu den AssCompact AWARDS von der Managementberatungsgesellschaft SMARTcompagnie GmbH im Auftrag der bbg Betriebsberatungsgesellschaft, Bayreuth, durchgeführt wurde. Befragt wurden bundesweit 564 ausschließlich als Makler oder Mehrfachvertreter tätige Experten der betrieblichen Altersversorgung verschiedener Betriebsgrößen.
Positive Zukunftsaussichten: betriebliche Altersversorgung
Über 68% der unabhängigen Vermittler erwarten eine steigende Nachfrage nach Lösungen zur bAV für die nächsten 3 Jahre und dies trotz des aktuellen wirtschaftlichen Umfeldes. Über 61% der unabhängigen Vermittler sind sogar davon überzeugt, dass die Finanzkrise keine negativen Auswirkungen auf ihr bAV-Geschäft haben wird. Dagegen sehen lediglich rund 10% der Befragten einen Rückgang des Geschäftes in diesem Segment und glauben für die kommenden Jahre an eine sinkende Nachfrage.
Besonders gut schneidet innerhalb der Durchführungswege die Direktversicherung ab: 72% erwarten hier einen noch besseren Umsatz. Gefolgt wird die positive Einschätzung für den Durchführungsweg der Unterstützungskasse. Hier sehen immerhin 38% bessere Chancen für die Zukunft. Dagegen werden für die Pensionskasse und den Pensionsfonds mit mehr als jeweils 55% der Stimmen sinkende Umsatzentwicklung in den kommenden Jahren erwartet.
Studienleiter Christopher Kahl von SMARTcompagnie meint: „Produktanbieter, die in Zukunft erfolgreich mit unabhängigen Vermittlern in diesem Segment zusammenarbeiten wollen, müssen sich auf einen zunehmenden Wettbewerbsdruck einstellen und Ihre Dienstleistungen, seien es Produkte, Services oder die kompetente Vertriebsunterstützung, im Rahmen eines regelmäßigen Prozesses überprüfen und anpassen. Insbesondere stehen dabei die Qualität des Kundenservices sowie zukünftige Produktentwicklungen im Fokus der Vermittler."
AssCompact AWARD 2009 betriebliche Altersversorgung: Die Favoriten der Makler
Aufgrund der besonderen Situation der unabhängigen Vermittler – sie können auswählen, welche Gesellschaften sie im Einzelfall empfehlen – ist deren Urteil über die Leistungsfähigkeit der Produktanbieter besonders wertvoll. Und: Wer einen unabhängigen Vermittler überzeugen will, der muss dies auf ganzer Linie tun. In insgesamt 14 Leistungskriterien wurde nach der Bedeutung für die Vermittler sowie nach den jeweiligen Favoriten gefragt. Weiterhin wurde untersucht, welche Gesellschaften die Befragten bevorzugt empfehlen und von welchen Gesellschaften sie abraten.
Studienleiter Christopher Kahl: „In der täglichen Beratungspraxis zeigt sich, wer aus Sicht der unabhängigen Vermittler ein bevorzugter Partner für das Geschäft mit der betrieblichen Altersversorgung ist. Die Favoriten erhalten ihren Lohn in Form der Gewinnung von neuen Kunden. Und dies nur dann, weil sie sich als konstant gute Produktanbieter in der Zusammenarbeit mit den unabhängigen Vermittlern erwiesen haben. Die unabhängigen Vermittler sind sicherlich besonders anspruchsvolle Geschäftspartner der Produktanbieter – schließlich sind sie in ihrer Auswahlentscheidung frei. Somit muss vieles stimmig sein: von der Unternehmensführung über das Produktmanagement bis hin zu den Services für Vermittler und Kunden – und das sowohl vor als auch nach Vertragsabschluss."
Restlos überzeugt sind die Vermittler von der Leistungsfähigkeit der Allianz Lebensversicherungs-AG, dem überragenden Sieger des diesjährigen AssCompact AWARD 2009 für die betriebliche Altersversorgung. Auf dem 2. Rang folgt die Volkswohl Bund Lebensversicherung a.G. mit großem Abstand zum Führenden. Mit geringerem Abstand folgt der Drittplatzierte, die Swiss Life.
Überraschend: Mit der Canada Life, der Standard Life und der Friends Provident kommen gleich drei Unternehmen mit angelsächsischer Prägung unter die Top 10 und verdrängen auch etablierte heimische Anbieter.
Rang | Unternehmen |
1. | Allianz |
2. | Volkswohl Bund |
3. | Swiss Life |
4. | Nürnberger |
5. | HDI-Gerling |
6. | Canada Life |
7. | Standard Life |
8. | Alte Leipziger |
9. | Friends Provident |
10. | AXA |
Über die Studie
Die Begleitstudie AssCompact AWARD 2009 bAV umfasst 412 Seiten. Dargestellt werden die Ergebnisse einer bundesweiten Online-Befragung von 564 unabhängigen Maklern und Mehrfachvertretern, die im Zeitraum vom 12.05. – 26.05.2009 durchgeführt wurde. Die Studie wurde am 08.09.2009 veröffentlicht und kann im Internet unter www.asscompact.de/shop bezogen werden.
Ansprechpartner zu dieser Studie:
Christopher Kahl
Telefon: +49 6775-968-8964
E-Mail: ck@smartcompagnie.de
Über SMARTcompagnie GmbH
Das Geschäftsfeld Marktforschung ist für SMARTcompagnie GmbH eine wichtige Grundlage und Ausgangspunkt für eine fundierte Management-Beratung von Kunden aus der Finanzdienstleistung. Im Fokus der Dienstleistung steht dabei das Vertriebs- und Produktmanagement – von der Strategie bis zur operativen Umsetzung. Das Spezialistenteam um die Geschäftsführer Markus Drews, Harry Holzhäuser und Jürgen Schwarz verfügt über langjährige Erfahrungen im Vertrieb, der betriebswirtschaftlichen Organisation sowie dem Produktmanagement in der Finanzbranche.
In Zusammenarbeit mit dem langjährigen Partner bbg Betriebsberatungsgesellschaft, Bayreuth, werden ausgewählte Marktforschungen in Form von Marktstudien veröffentlicht.
Ansprechpartner für die Presse:
Harry Holzhäuser
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